Finn svaret på siden
Følg én saldo gjennom måneden
Dette eksemplet bruker forenklede tall i én valuta, uten renter eller valutakursendringer.
| Bevegelse | Beløp |
|---|---|
| Ubrukt forskudd ved start | 100 000 |
| Nytt forskudd innbetalt | 600 000 |
| Avregnet forbruk | −550 000 |
| Beregnet ubrukt saldo ved slutt | 150 000 |
Neste kontantkall må ses i sammenheng med denne saldoen og avtalens oppgjørsregler. Hvis det nye varselet er 700 000 kroner, skal man ikke selv trekke fra 150 000 kroner uten at ordningen gir grunnlag for det.
Bruk riktig dato og valuta
Registrer varslingsdato, forfallsdato, bankdato og perioden for avregnet forbruk. En betaling etter månedsskiftet kan forklare forskjell mellom avsenderens og mottakerens saldooversikt. Ved flere valutaer beholdes opprinnelig valutabeløp og valutadato; en kroneforskjell betyr ikke automatisk at det er brukt mer penger.
Kontroller kontodetaljer gjennom en kjent og uavhengig kanal ved endring av betalingsmottaker. En e-post med nye bankopplysninger skal ikke alene erstatte etablert godkjenning.
Lag et beslutningsgrunnlag for neste periode
Vis varslede kontantkall, allerede betalte beløp, uavklarte avregninger og forventede nye behov. Skill godkjent budsjett fra oppdatert prognose. Et prosjekt kan følge opprinnelig kostnadsramme, men likevel få et tidligere kontantbehov når leverandørplanen endres.
Les om varselet viser brutto behov eller beløpet som skal betales
Fortsett med 150 000 kroner ubrukt forskudd fra måneden over. Neste varsel kan bruke ordet «behov» om to forskjellige størrelser. Beløpet på 700 000 kroner må derfor leses sammen med spesifikasjonen, ikke bare overskriften.
To alternative varsler under bruker samme startsaldo. Tallene er illustrative, i kroner og samme valuta. Det avregnede forbruket i den neste perioden er 620 000 kroner i begge alternativene.
| Kontroll | A: 700 000 er brutto finansieringsbehov | B: 700 000 er ferdig beregnet innbetalingsbeløp |
|---|---|---|
| Oppgitt brutto behov | 700 000 | 850 000 |
| Ubrukt forskudd fratrukket i varselet | −150 000 | −150 000 |
| Beløp som skal innbetales | 550 000 | 700 000 |
| Tilgjengelig forskudd etter betaling | 700 000 | 850 000 |
| Avregnet forbruk | −620 000 | −620 000 |
| Ubrukt saldo ved slutt | 80 000 | 230 000 |
I A forutsetter varselet uttrykkelig at de 150 000 skal brukes, slik at innbetalingen blir 550 000. Sluttsaldo er 150 000 + 550 000 − 620 000 = 80 000 kroner.
I B er tidligere forskudd allerede hensyntatt. Å trekke fra 150 000 én gang til ville gitt en betaling på 550 000 og et avvik på 150 000 fra det bekreftede innbetalingsbeløpet. Sluttsaldo med riktig betaling er 150 000 + 700 000 − 620 000 = 230 000 kroner.
Dette er alternative finansieringsplaner, ikke to varsler som skal betales samtidig. Et høyere forskudd betyr heller ikke at periodens faktiske kostnad er høyere. Oversikten må fortsatt vise varsel, bank og avregnet forbruk hver for seg.
En ny varselversjon må erstatte riktig betalingslinje
Anta at varsel K-24 v1 ber om 550 000 kroner. Før betaling kommer v2 på 580 000, som uttrykkelig erstatter v1 for samme samarbeid og periode. Da har kontantplanen én betaling på 580 000, ikke 1 130 000. Behold v1 som historikk, men marker at den er erstattet.
Er 550 000 allerede betalt når v2 kommer, er differansen 30 000 kroner. Bekreft med ansvarlig om dette er en tilleggsbetaling og hvilken forfallsdato som gjelder. Ikke la en ny fil automatisk skape et nytt fullt betalingsoppdrag. En korreksjon som bare viser differansen må også merkes som nettopp det.
Betaling i transitt er et eget avvik
Ved ulik bankdato kan mottakerens oppstilling vise mindre forskudd enn avsenderens. Lag en avvikslinje med beløp, valuta, belastningsdato, mottakers betalingsreferanse og forventet avklaring. Kontroller at betalingen kommer med i neste oppstilling før saken lukkes.
Hvis mottaker avviser en betaling eller sender den tilbake, flyttes ikke forbruket bort. Avstem returbetalingen og finansieringsbehovet separat. Bruk avvikslisten i partneravregningen til å skille betalingsavvik fra feil kostnadsgrunnlag.