Finn svaret på siden
Et enkelt fireukers bilde
Eksempel i kroner, med planlagte inn- og utbetalinger per uke.
| Uke | Startsaldo | Innbetalinger | Utbetalinger | Sluttsaldo |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 400 000 | 200 000 | 350 000 | 250 000 |
| 2 | 250 000 | 100 000 | 500 000 | −150 000 |
| 3 | −150 000 | 600 000 | 250 000 | 200 000 |
| 4 | 200 000 | 300 000 | 300 000 | 200 000 |
Måneden ender med positiv saldo, men uke 2 har et udekket behov. En månedssum ville skjult det. Planen må vise hvordan behovet skal håndteres gjennom bekreftet finansiering, avklart betalingsplan eller endret aktivitet.
Bruk realistiske datoer
Skill fakturaforfall fra forventet betaling når kunden faktisk betaler senere. Vis omtvistede krav separat. Legg lønn, dokumenterte offentlige betalinger, leverandørforfall, leie og avtalt finansiering på riktige datoer. Ikke anta at tilgjengelig kassakreditt er større enn den avtalte rammen.
For uttak kan lagerbygging og sesong være de største driverne. For servicejobber kan mobilisering og kundens godkjenningsløp dominere. For operatørrelaterte foretak må kontantkall og investeringsmilepæler følge egne varsler og forutsetninger.
Oppdater med to scenarier
Lag ett grunnscenario med dokumenterte forventninger og ett presset scenario med forsinket kundeoppgjør eller utsatt oppstart. Beskriv antakelsene. En følsomhetsberegning er mer nyttig enn å skrive et udokumentert «sikkerhetsbeløp» nederst.